日前，在鑫智獎?2025第六屆金融機構數智化轉型優(yōu)秀案例評選中，藍海銀行憑借實時交易反欺詐平臺獲評數字風控優(yōu)秀案例獎。
近年來，伴隨著移動互聯網、大數據等技術的興起，傳統金融和互聯網技術不斷融合。在產業(yè)規(guī)模擴張的同時，信息化、智能化水平的不斷提高給商業(yè)銀行風險防控帶來新的挑戰(zhàn)，電信網絡詐騙、黑產欺詐等犯罪日益猖獗，呈現出多樣化、技術化、產業(yè)化等特征，嚴重危害人民群眾財產安全。
藍海銀行認真貫徹落實黨中央、國務院打擊治理典型網絡詐騙決策部署和人民銀行關于防范賬戶支付風險、電信網絡詐騙等工作要求，建立實時交易反欺詐平臺，打造“事前”+“事中”+“事后”全方位風控體系，增強風險防控能力，保障客戶賬戶和資金安全。
該實時交易反欺詐平臺以欺詐防控策略模型為核心、以分布式、流計算技術為基礎，提供覆蓋手機銀行、微信小程序等不同渠道的實時風險監(jiān)測，對包括注冊、登錄、開戶、信息修改、資金變動等多種交易場景提供本地化的風險防控產品服務，打造一站式風險監(jiān)測、預警及處置平臺。
該實時交易反欺詐平臺采用世界領先的設備指紋應用，通過服務端的設備特征匹配算法而建立一套全球設備標識庫，精準、快速地為該設備生成跨瀏覽器、跨應用的唯一的設備ID號。配置支持挑戰(zhàn)者模式，對于新上線的規(guī)則，通過一定的數據進行驗證，能力強的規(guī)則作為最終生產環(huán)境的規(guī)則。提供不同的安全認證措施，包含短信驗證碼、云證書及人臉識別等最新的生物識別技術應用。
通過“實時交易反欺詐平臺”建設，藍海銀行完成了手機APP、微信小程序、微銀行等線上交易渠道的實時監(jiān)測和控制，改變了過去完全依賴人工處理的方式，極大地提升了Ⅱ類賬戶風險防控能力，對于以Ⅱ類賬戶為主要服務載體的民營銀行意義重大。
來源： 齊魯晚報·齊魯壹點
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