本網漢中訊（記者 胡文韜）近日，漢中農商銀行北一環路支行工作人員憑借高度的警惕性和敏銳的觀察力與漢中市漢臺區反詐中心密切協作、高效聯動，成功識破一起以“融資貸款”為幌子的新型詐騙案件，及時阻斷犯罪鏈條，使客戶免遭600萬元的詐騙陷阱，切實履行了金融機構在防范和打擊新型網絡電信犯罪中應盡的社會責任。
某印務公司于5月7日在漢中農商銀行北一環路支行申請開立了一般賬戶用于日常資金結算。5月12日，漢中農商銀行北一環路支行接到某印務公司對公客戶來電咨詢網銀開通及轉賬限額事宜。經詳細了解，該客戶在網絡結識了一位“融資擔保公司經理”，對方承諾可為其辦理600萬元農商銀行貸款，并要求通過新開立的對公賬戶接收資金。
由于該客戶為漢中農商銀行貸款客戶，機構負責人對客戶實際經營情況十分了解，此客戶并不具備如此大金額的融資擔保貸款條件，因此立即引起機構負責人的警覺。通過再次深入溝通后了解，該“融資擔保公司經理”得知該客戶目前資金短缺，聲稱可為其辦理融資擔保貸款，利率低至2.35%，辦理成功后收取一定的手續費。憑借系統反詐培訓積累的經驗，該機構負責人敏銳判斷這是典型的“貸款驗資-賬戶洗錢”詐騙套路，立即啟動“警銀聯動”應急響應機制。
漢臺區反詐中心接警后，迅速與銀行組成聯合研判小組，通過資金流向分析、犯罪話術比對等技術手段，快速鎖定詐騙團伙作案模式。該機構負責人與反詐民警采用“案例警示+風險推演”的方式，向客戶詳細剖析了“虛假貸款承諾-誘導賬戶操作-實施資金轉移”的完整詐騙鏈條。經過近兩小時的耐心勸阻，客戶最終意識到潛在的受騙風險，當場切斷與詐騙分子的所有聯系。
此次詐騙案件的成功攔截，得益于漢中農商銀行著力構建的“事前宣教+事中攔截+事后溯源”全鏈條反詐體系。漢中農商銀行在此提醒廣大用戶，不法分子常常以“低門檻高額度貸款”為誘餌，要求客戶提前開通網銀、設置大額轉賬權限，或通過“刷流水”“驗資”等理由誘導資金轉移。市民遇到類似情況，應第一時間通過官方渠道核實信息，避免泄露賬戶敏感信息。
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