長江奔騰，創(chuàng)新激蕩。湖北作為中部崛起的重要戰(zhàn)略支點(diǎn)，正以科技創(chuàng)新為引擎，加速構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。
交通銀行湖北省分行緊扣國家戰(zhàn)略，以科技金融為突破口，破解科創(chuàng)企業(yè)融資難題，激活民營經(jīng)濟(jì)新動能。從知識價值信用貸款的首創(chuàng)落地，到“股債聯(lián)動”模式的創(chuàng)新實踐，再到投行引擎對產(chǎn)業(yè)格局的加速重塑，交通銀行湖北省分行以金融活水澆灌荊楚創(chuàng)新沃土，為湖北加快建成中部地區(qū)崛起的重要戰(zhàn)略支點(diǎn)貢獻(xiàn)源源不斷的金融力量。
破壁：知產(chǎn)賦能開啟融資新路徑
在武漢東西湖區(qū)，歐泰達(dá)模具有限公司的車間里，一批為頭部車企配套的鋼材配件正在加緊趕制。作為全省首筆知識價值信用貸款的獲得者，這家手握多項專利的科技型小微企業(yè)，曾因“輕資產(chǎn)”屢屢受困于融資難題。今年3月，隨著湖北省《科技型企業(yè)知識價值信用貸款實施辦法》出臺，交通銀行湖北省分行迅速行動，僅用36小時便為其發(fā)放196萬元純信用貸款。“不用抵押廠房，不用找擔(dān)保公司，專利就是‘硬通貨’！”企業(yè)負(fù)責(zé)人李峰的感慨，道出了無數(shù)科技型中小企業(yè)的心聲。
這場“及時雨”的背后，是金融改革的又一次創(chuàng)新舉措。傳統(tǒng)信貸模式下，銀行與科技企業(yè)間橫亙著“信息難對稱、模式難匹配、供需難平衡、風(fēng)控難配套”等四難。作為國有大行，交通銀行湖北省分行積極響應(yīng)省委省政府部署，率先啟動科技型企業(yè)知識價值信用貸款工作。依托省科技廳“智慧大腦”平臺，根據(jù)企業(yè)科技創(chuàng)新要素生成的知識價值評價模型，對科技型企業(yè)的創(chuàng)新人才、研發(fā)投入等7個指標(biāo)進(jìn)行評價，“知識價值” 轉(zhuǎn)化為可量化的信用指標(biāo)，構(gòu)建起動態(tài)化“科創(chuàng)積分”評價體系，進(jìn)一步拓寬金融服務(wù)渠道，打通普惠金融服務(wù)“最后一公里”。
讓知識有價，給智慧賦權(quán)。據(jù)悉，為確保政策紅利精準(zhǔn)落地，該行不斷打破科技與金融的專業(yè)壁壘，識別新賽道、培育好企業(yè)、打造新動能。在武漢市的金融機(jī)構(gòu)中率先與“漢融通”平臺完成系統(tǒng)和接口對接，打通信息交互通道，實現(xiàn)走訪摸排、銀企對接、授信放款、數(shù)據(jù)統(tǒng)計等功能的線上辦理。為推動科技金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，該行深入小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營各類場景，不斷豐富產(chǎn)品供給，2024年初創(chuàng)新推出的“人才貸”，以人才資質(zhì)為核心授信依據(jù)，服務(wù)對象涵蓋區(qū)級以上人才及高校精英，授信額最高可達(dá)1000萬元。自上線以來，已為光谷25名人才提供4067萬元授信。
政策與實踐的碰撞，催生出一系列創(chuàng)新突破。在宜昌科創(chuàng)園，創(chuàng)業(yè)者掃碼進(jìn)入交行“科創(chuàng)金融直通車”專區(qū)，系統(tǒng)自動生成授信預(yù)評估；在襄陽高新區(qū)，交行客戶經(jīng)理手持移動終端走進(jìn)實驗室，現(xiàn)場完成知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記。荊山楚水間，交通銀行湖北省分行一步步實現(xiàn)“知產(chǎn)”變“資產(chǎn)”，助力更多科技型企業(yè)突破資金瓶頸，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)注入創(chuàng)新活力與發(fā)展動能。
在交通銀行湖北省分行196萬元知識價值信用貸款的助力下，歐泰達(dá)模具有限公司正抓緊生產(chǎn)汽車零件磨具鋼配件。
深耕：護(hù)航民企駛?cè)氚l(fā)展快車道
在湖北民營經(jīng)濟(jì)奔向高質(zhì)量發(fā)展的征程中，金融活水正精準(zhǔn)澆灌著創(chuàng)新沃土。2024年，全省民營經(jīng)濟(jì)增加值突破3.94萬億元，80%以上的科技創(chuàng)新成果、90%的高新技術(shù)企業(yè)均誕生于民營領(lǐng)域，創(chuàng)新濃度位居中部榜首。亮眼的數(shù)據(jù)背后，交通銀行湖北省分行以金融之力奏響著服務(wù)民營經(jīng)濟(jì)的最強(qiáng)音。
以破解融資難、融資貴問題為核心，該行持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)供給，聚焦科技創(chuàng)新、高端制造、普惠小微、綠色轉(zhuǎn)型等重點(diǎn)領(lǐng)域，不斷推動金融資源精準(zhǔn)觸達(dá)市場主體，并充分發(fā)揮全牌照、綜合化優(yōu)勢，為民營企業(yè)提供涵蓋股權(quán)投資、債券融資、金融租賃等在內(nèi)的一體化融資服務(wù)，多維度滿足企業(yè)可持續(xù)發(fā)展需求。截至今年一季度，該行民營企業(yè)貸款余額達(dá)673億元，資金精準(zhǔn)滴灌至高端制造、生物醫(yī)藥等16條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈。
3月31日，一筆10億元債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)落地，標(biāo)志著交通銀行湖北省分行服務(wù)民營經(jīng)濟(jì)邁向新臺階。針對某民營新能源車企研發(fā)支出大、資產(chǎn)負(fù)債率較高的痛點(diǎn)，該行創(chuàng)新采用“股債聯(lián)動”模式：既通過技術(shù)研發(fā)貸款保障企業(yè)研發(fā)支出，又以債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)優(yōu)化其財務(wù)結(jié)構(gòu)，同時設(shè)計股權(quán)上翻、市場化轉(zhuǎn)讓等多元化退出路徑，不僅滿足了企業(yè)財務(wù)規(guī)范需求，也保障了投資安全。
“這次合作讓我們后期的研發(fā)投入更有底氣了！”企業(yè)負(fù)責(zé)人在簽約現(xiàn)場感慨。而這種“融資+融智”的服務(wù)理念，也同樣貫穿在該行支持民營企業(yè)降杠桿、穩(wěn)發(fā)展的全鏈條服務(wù)中，針對民營企業(yè)不同成長階段，交通銀行湖北省分行構(gòu)建起立體化服務(wù)體系：為“專精特新”企業(yè)打造“投貸聯(lián)動”方案，加速支持技術(shù)研發(fā)和成果轉(zhuǎn)化；針對外向型企業(yè)，整合匯率避險、離岸融資等工具推出“跨境金融包”，讓湖北民企“走出去”更有底氣；在綠色轉(zhuǎn)型領(lǐng)域，運(yùn)用經(jīng)營主體的無形資產(chǎn)，拓寬綠色融資渠道，更創(chuàng)新運(yùn)用碳排放權(quán)質(zhì)押融資讓減排成效直接轉(zhuǎn)化為真金白銀。
“金融支持民營經(jīng)濟(jì)不是選擇題，而是必答題。”交通銀行湖北省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行正通過一系列創(chuàng)新舉措，緊扣金融“五篇大文章”要求，持續(xù)完善“商行+投行”服務(wù)體系，助力更多湖北民企在新時代經(jīng)濟(jì)浪潮中，成長為引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)變革的參天大樹。
聚力：投行引擎激活產(chǎn)業(yè)新格局
科技是第一生產(chǎn)力，金融則是激活創(chuàng)新的“催化劑”。積極發(fā)揮投行業(yè)務(wù)創(chuàng)新優(yōu)勢，交通銀行湖北省分行主動牽手省內(nèi)投資機(jī)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)龍頭，將目光聚焦戰(zhàn)略性新興和未來產(chǎn)業(yè)，在股權(quán)項目合作中持續(xù)發(fā)力，為湖北做強(qiáng)做優(yōu)“51020”現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集群注入強(qiáng)勁動能。
在光谷未來科技城，新一代閃存芯片正加速量產(chǎn)。以股權(quán)直投基金為抓手，交通銀行湖北省分行聯(lián)合交銀投資，通過落地全省首支AIC基金，將耐心資本注入“卡脖子”關(guān)鍵技術(shù)企業(yè)，讓金融支持從“短期輸血”轉(zhuǎn)向“長期賦能”。
充分發(fā)揮交通銀行“綜合化、國際化”優(yōu)勢，整合交銀集團(tuán)租賃、信托、保險、資管、投資等子公司資源，不斷擴(kuò)充服務(wù)產(chǎn)業(yè)升級的“工具箱”。交通銀行湖北省分行秉持“全產(chǎn)品、全鏈條、全周期”服務(wù)理念，在年初成功為中海油國際融資租賃有限公司發(fā)行2025年度第一期綠色超短期融資券，規(guī)模達(dá)10億元。這筆業(yè)務(wù)不僅是該行時隔近十年與海油集團(tuán)成員單位在債務(wù)融資工具領(lǐng)域的再度攜手，更是2025年市場首單綠色債券，實現(xiàn)了該行在綠色超短期融資券領(lǐng)域的零突破，有力推動了全行高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略和服務(wù)綠色金融的深入實施。
在多個領(lǐng)域，金融創(chuàng)新的漣漪也在不斷外延。3月27日，交通銀行湖北省分行再次實現(xiàn)突破，落地系統(tǒng)內(nèi)首單不動產(chǎn)股權(quán)投資基金（Pre - REITs）并購項目，規(guī)模5.85億元。作為全國首筆民營醫(yī)藥物流倉儲不動產(chǎn)私募投資基金，這一項目的背后，是該行各部門高效協(xié)作、深度參與基金組建，從結(jié)算、托管到并購貸款，提供全流程、全方位金融服務(wù)，展現(xiàn)出強(qiáng)大的業(yè)務(wù)協(xié)同能力和專業(yè)水平，見證著投行服務(wù)的有力蛻變。
數(shù)據(jù)顯示，一季度該行投行業(yè)務(wù)融資規(guī)模達(dá)183億元，在全國交行系統(tǒng)排名第二。從股權(quán)融資到債券承銷，從融資租賃到綜合服務(wù)，交通銀行湖北省分行緊跟國家政策，不斷向產(chǎn)業(yè)類客戶轉(zhuǎn)型，布局新質(zhì)生產(chǎn)力，投行服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)力度進(jìn)一步加大的同時，也為培育科技型中小企業(yè)筑牢根基。
大江奔流，千帆競發(fā)。當(dāng)金融活水穿越實驗室、生產(chǎn)線、產(chǎn)業(yè)園的層層阡陌，中部崛起的土地上，一幅金融與科技深度融合的新畫卷正潑墨成型。站在新起點(diǎn)，交通銀行湖北省分行將持續(xù)深化科技金融創(chuàng)新，不斷拓寬服務(wù)邊界，以更加精準(zhǔn)、高效的金融服務(wù)，助力科技型企業(yè)茁壯成長，為湖北乃至中部地區(qū)的經(jīng)濟(jì)騰飛書寫更有力的交行答卷。
來源：湖北日報
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