時隔8年，金融資產投資公司（AIC）隊伍將添新兵。
5月7日，金融監管總局局長李云澤在國新辦新聞發布會上表示：“我們支持符合條件的全國性商業銀行設立金融資產投資公司，近日將陸續批準。今天我們即將批復一家，推動加大對科創企業的投資力度。”
當日下午，金融監管總局批復顯示，同意興業銀行籌建興銀金融資產投資有限公司（名稱暫定），要求其自批復之日起6個月內完成籌建工作。對此，興業銀行表示，興銀金融資產投資有限公司注冊資本100億元，為興業銀行全資子公司。設立興銀金融資產投資有限公司，有利于更好服務新質生產力發展，實現對債轉股業務的專業化、市場化運作，降低企業杠桿率，加大對科創企業、民營企業支持力度，進一步推動興業銀行可持續、高質量發展。
首家股份行AIC獲批籌建
首批5家AIC設立于2017年，分別由工商銀行、建設銀行、農業銀行、中國銀行、交通銀行5家國有大行全資設立，此后再無AIC新設成立。興業銀行獲批籌建AIC，意味著股份制銀行正式參與AIC股權投資試點。
興業銀行正在將科技金融打造成第四張名片，科技金融貸款規模已突破萬億元。興業銀行董事長呂家進在2024年度業績說明會上透露：“興業銀行正在積極申請設立AIC，如果能夠成功申請，將在科技金融上形成新的發展。”
AIC股權投資試點的擴圍擴容，此前已有政策鋪墊。2024年9月，金融監管總局印發《關于做好金融資產投資公司股權投資擴大試點工作的通知》《關于擴大金融資產投資公司股權投資試點范圍的通知》，銀行AIC股權投資試點范圍由上海擴大至北京、天津等18個城市。今年3月，金融監管總局發布《關于進一步擴大金融資產投資公司股權投資試點的通知》提出，支持符合條件的商業銀行發起設立AIC。
AIC相當于銀行參與股權投資的“門票”，也是做強科技金融的“利刃”。據悉，多家銀行正積極申請設立AIC，希望通過牌照優勢打開股權投資的新局面。據李云澤介紹，AIC股權投資試點加力擴圍，目前簽約的意向金額突破3800億元。
試點擴圍正當其時
經過8年探索，AIC肩負的職責和使命不斷與時俱進。起初，AIC的定位是從事債轉股業務，在“三去一降一補”背景下，通過收購銀行對企業的債權轉為股權，可起到降低企業杠桿率、化解金融風險的作用。2020年，經監管批準，國有五大銀行下設的AIC在上海開展不以債轉股為目的的股權投資試點。
如今，AIC股權投資試點迎來擴容。業內人士認為，這有利于銀行撬動更多社會資本，調動更多資金和資源參與試點，進一步加大對科技創新和民營企業的支持力度。
“今年以來AIC的市場熱度很高。”某私募股權投資機構創始人表示，AIC的資金量大，基于銀行的網絡優勢往往能夠挖掘分布在各地的優質項目，相當于“源頭活水”，能有效盤活整個股權投資市場。
不過，當前AIC做強股權投資還面臨不少挑戰，如何按照市場化原則投早、投小、投硬科技，從“投安全”過渡到“投成長”，是AIC成為耐心資本的關鍵一步。
“AIC股權投資試點擴容正當其時。”交銀投資董事長陳蔚認為，依托國有大行背景和定位，銀行AIC將成為資本市場中服務新質生產力的耐心資本。由于脫胎于商業銀行，AIC股權投資試點最重要的是平衡科創成長與風險控制，實現從債權思維轉向股權思維的跨越。
陳蔚介紹，AIC股權投資試點由上海擴圍至北京、天津等18個城市后，交銀投資積極行動，在北京、深圳等地布局基金設立和項目儲備，支持科技企業做大做強。2025年，交銀投資將實現股權試點工作在18個試點城市及其所在省份的全域覆蓋，積極支持戰略性新興產業和新質生產力的發展。
來源：中國財富網
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