本網漢中訊（記者 胡文韜）今年以來，城固縣農村信用合作聯社累計為客戶挽回經濟損失9.56萬元，有力守護了人民群眾的“錢袋子”，近日榮獲城固縣反詐中心兩封信件表揚。
今年以來，城固縣農村信用合作聯社始終以高度的責任感和使命感，將反詐工作貫穿于金融服務全流程。堅持以風控系統為核心，構建“監測-預警-阻斷”一體化防控體系。通過各類監測系統實時分析交易數據，精準識別“小額高頻轉賬”“異常跨行交易”“大額資金分散轉移”“快進快出”“小額試探性交易”等風險行為，實現涉詐交易立即攔截。2025年以來，系統自動攔截可疑交易162筆，涉詐賬戶識別效率同比提升42.86%。同時，落實賬戶分級管理機制，對新開賬戶實施“5日觀察期”，累計阻斷高風險開戶申請9例，從源頭壓縮詐騙生存空間。
強基固本,鍛造反詐“尖兵”隊伍，將員工能力建設作為反詐工作的基石，加強對員工的培訓教育。嚴格落實客戶盡職調查，工作人員以嚴謹細致的態度，多維度核查資金流向，筑牢金融安全防線。利用會計例會、專題培訓會等開展反詐法規、案例解析等培訓3場，覆蓋全員；通過企業微信、微信工作群向員工推送可疑開戶典型案例、最新詐騙手法等。通過系統化培訓，員工風險識別能力和應急處置能力不斷提升，柜面勸阻效率大幅提升。
與城固縣反詐中心建立了高效聯動機制，通過信息實時共享、快速響應，成功攔截多起涉詐資金轉移案件。對實時反欺詐系統提示的異常交易，網點人員首先對預警信息進行核實研判，并通過專用聯絡平臺，將詳細的交易信息傳輸至城固縣反詐中心。反詐中心迅速調配警力，依托公安系統強大的大數據分析平臺和專業偵查手段，對可疑資金流向展開深度追蹤溯源。
城固縣農村信用合作聯社將以此次表彰為契機，進一步深化與公安機關的合作，以更嚴格的標準、更扎實的舉措，不斷提升反詐工作水平，為構建安全穩定的金融環境和社會和諧貢獻農信力量，繼續在反詐事業中書寫新的輝煌篇章。
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