今年以來，多家銀行理財公司明確表示將加大權益資產配置力度，推動中長期資金入市。隨著市場對權益資產信心回升，掛鉤被動指數的理財產品數量顯著攀升，成為理財資金入市的重要載體。業內人士指出，指數化產品憑借透明性、分散性及低費率等優勢，正成為理財公司布局權益市場的“新抓手”。
指數型權益理財產品數量激增
據中國理財網最新數據統計，目前以“指數”為關鍵詞，處于待售、募集及存續階段的銀行理財產品數量達92只，其中超四成產品尚未完成募集。發行機構涵蓋中銀理財、民生理財、招銀理財等頭部機構，顯示出行業對這一領域的高度重視與積極布局。
從產品結構上看，固收增強型與混合型產品占據主流，部分產品明確掛鉤寬基指數，多只產品名稱中嵌入“A50”“A500”“A1000”等字樣，底層權益資產采用被動跟蹤策略。行業及主題指數產品創新也十分活躍，例如，華夏理財推出掛鉤人工智能算力、風力發電指數的產品；中銀理財則布局“中國優勢企業指數”，通過細分賽道挖掘結構性機會，滿足不同投資者的多元化需求。
指數化投資成理財資金入市突破口
在多部門聯合發布政策鼓勵理財資金等中長期資金入市的背景下，指數化投資成為理財公司發力權益市場的重要突破口。業內人士指出，相較于主動權益類產品，指數型產品策略高度透明，投資者更易接受其“跟隨市場波動”的特性，有助于打破剛兌預期，緩解信息不對稱問題。新晉機構浙銀理財亦將指數化策略納入權益投資三大方向，計劃探索多資產指數業務以形成品牌特色。
業內人士還表示，銀行理財可發揮客群優勢，開發適配居民配置需求的指數及復合類產品。指數產品具有管理費率低、分散性佳等特征，理財公司可依托渠道及客群基礎，在寬基、行業及主題指數領域構建差異化競爭力。隨著權益市場回暖，指數型理財產品有望成為居民財富向資本市場遷移的“橋梁”，進一步激活中長期資金活力。
指數型權益理財產品如何投資
對于投資者而言，在選擇指數型權益理財產品時，投資人士建議首先要明確自身的投資目標與風險承受能力。如果是追求長期穩健增值且風險承受能力較低的投資者，可選擇固收增強型的指數理財產品，這類產品以固定收益資產為底倉，權益部分通過指數化投資增強收益，波動相對較小；而風險承受能力較高、追求高收益的投資者，則可考慮權益占比較高的混合型指數產品，但要做好承受凈值較大波動的準備。
在投資方式上，定期定額投資是較為常見且有效的策略，通過長期、規律地投入資金，可以平均成本，降低市場波動對投資的影響，尤其適合普通投資者。同時，投資者要關注產品所跟蹤的指數，了解指數的成分股構成、行業分布以及歷史表現等。例如，滬深300指數代表了A股市場中規模較大、流動性較好的300只股票的整體表現；中證500指數則側重于反映中小市值公司的情況。不同指數在不同市場環境下表現各異，投資者應根據市場趨勢和自身判斷進行選擇。此外，投資者還需關注產品的費率、跟蹤誤差等指標，盡量選擇費率較低、跟蹤誤差小的產品，以提高投資收益。
來源：華商網
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