昨日，贛州銀行股份有限公司近日因基金銷售業務中的多項違規行為，被江西證監局責令整改。
江西證監局公告顯示，贛州銀行在開展基金銷售業務時，存在人員資質問題。具體而言，贛州銀行總行及部分下轄分支行的基金銷售業務部門負責人竟然未取得基金從業資格。這一情況直接違反了相關監管規定。
同時，贛州銀行總行負責基金銷售業務的部門中，取得基金從業資格的人員比例過低，不足該部門員工總數的一半，這也違反相關監管要求，同時對投資者權益造成潛在影響。基金銷售業務作為銀行重要的中間業務之一，其從業人員的專業素質直接關系到投資者的利益保障和風險防控，贛州銀行在這一方面的疏忽確實需要注意。
監管部門嚴肅處理
面對贛州銀行在基金銷售業務中存在的違規行為，江西證監局采取處罰監管措施，責令改正的行政監管措施決定，要求該行立即整改存在的問題。為維護市場秩序、保護投資者權益，監管部門對銀行業基金銷售業務合規性的高度重視。
江西證監局將此次處罰記入了證券期貨市場誠信檔案，這也對贛州銀行的聲譽造成一定影響，同時也向市場傳遞了一個明確信號：任何違反基金銷售業務規定的行為都將受到嚴厲處罰，并留下長期的信用記錄。
贛州銀行此次違規事件的發生，反映出部分銀行在拓展基金銷售等中間業務時，可能存在重視業務發展速度而輕視合規管理的傾向。在當前金融市場競爭日益激烈的背景下，一些銀行可能為了快速占領市場份額，而忽視了對從業人員資質的嚴格把控。
這一事件也提醒各家銀行在開展基金銷售等中間業務時，必須嚴格遵守監管規定，特別是在人員資質管理方面不能有絲毫懈怠。銀行應當建立健全的內部控制機制，定期檢查從業人員的資格情況，確保基金銷售業務部門的專業化水平。
（來源： 金融界）
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