9月20日，由北京銀行全資子公司——北銀理財有限責任公司（簡稱“北銀理財”）主辦的2024中小銀行理財業務研討會在北京順利舉行。會議以“蓄力北銀 共贏未來”為主題，深入探討中小銀行理財業務轉型升級與可持續發展之道。中國銀行業協會黨委委員、擬任副秘書長楊江英，北京銀行黨委副書記、行長楊書劍，北銀理財董事長步艷紅，大成基金副總經理兼首席經濟學家姚余棟等相關領導專家發言；來自監管機構、行業協會及全國近40家銀行機構代表參加。
楊江英表示，在監管部門引領下，理財行業回歸資管業務本源，實現總量平穩增長，基本實現凈值化管理，公司制改革取得積極進展，成為我國資本市場重要組成部分。面對新的市場和監管環境，中小銀行應加快轉型。中小銀行理財業務的資源稟賦、客戶特點及自身使命決定了在發展過程中要以質量為本，充分發揮其機制靈活、貼近市場等優勢，聚焦本地經濟發展和客戶的需求，與國有大行及股份制銀行實現差異化發展。中小銀行理財公司要把握優勢、乘勢而上，未設立理財子公司的中小銀行要抱團取暖、聯動發展，同時應持續健全內控合規管理機制，穩中求進，實現高質量發展。中國銀行業協會本著“助力監管、服務會員”，圍繞助力監管政策落地、強化行業自律、深入開展行業發展研究、搭建行業交流平臺、開展投資者保護等多項工作。中國銀行業協會將持續深入學習黨的二十大精神，貫徹落實中央金融工作會議精神及國家金融監督管理總局相關工作要求，繼續當好監管部門助手，服務好理財機構，強化投資者教育和權益保護工作，共同塑造理財行業良好生態環境。
楊書劍指出，從行業發展趨勢、監管政策要求等角度來看，中小銀行應當積極發揮深耕區域發展的渠道優勢、客群基礎和品牌效應，深化與理財公司合作，向理財產品代銷模式轉型，推動自身加快轉型發展。近年來，北京銀行緊跟行業發展趨勢，把財富管理作為加快零售轉型的重點方向，著力布局“數字化”零售轉型、塑造“特色化”發展優勢、推進“集團化”協同增效及構建“生態化”發展格局。下一步，北京銀行將與北銀理財共同拓展同業合作“朋友圈”，與中小銀行深化合作，共同樹立為客戶創造價值的理念，共同培育市場，實現優勢互補、合作共贏，推動多領域、多元化業務可持續發展。
大成基金副總經理兼首席經濟學家姚余棟以《美聯儲降息背景下的大類資產配置》為主題作報告，基于三體經濟學理論，針對近日美聯儲降息決策，分別對海外宏觀、國內宏觀和貨幣政策展開深入分析，最終落腳到理財子大類資產配置機會與方向，結合北銀理財京華四季產品體系，提出理財子公司可以通過提前布局長期限理財產品、采取“固收+紅利”策略以及“固收+黃金”策略進行產品拓展與創新。
隨后，北銀理財總裁助理劉坡忻、首席投資官吳森林分別圍繞理財產品代銷服務、市場展望與投資策略相關內容進行主題演講。
活動現場，多家中小銀行機構現場參與理財業務合作啟動儀式，北銀理財也將繼續與相關同業機構合力共筑理財業務生態，以更加開放的姿態，在合作中探索、在探索中成長、在成長中共贏。
北銀理財董事長步艷紅表示，北銀理財致力于打造“專注、專業，值得信賴”的一流資產管理機構，多措并舉為推動行業持續健康發展貢獻力量。在自身能力構建方面，持續打造多元化的產品體系與專業化的投研能力，夯實合作基底，以品質鑄就信賴。在集團協同發力方面，深度融入北京銀行綜合化金融服務框架和大財富管理體系，助力有效拓寬服務邊界。在同業外聯共進方面，與中小銀行建立全方位、深層次的合作關系，圍繞產品共享、渠道拓展、銷售支持及投顧服務等方面，共同優化合作模式、共贏路徑。
面向未來，作為城商行理財公司的一員，北銀理財將在北京銀行戰略引領下，持續發揮好促進中小銀行之間交流與合作的橋梁與紐帶作用，不斷賦能中小銀行理財業務發展，共同探索前行的道路，為構建更加繁榮、穩健的金融生態貢獻力量！
來源：北京銀行官微
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