為深入推動黨史學(xué)習(xí)教育，積極踐行“學(xué)黨史、悟思想、辦實事、開新局”的目標要求，6月16日，中信銀行南京分行在寧舉辦“綠色江蘇·科創(chuàng)未來”暨“助力江蘇綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展——中信在行動之‘綠票惠’”產(chǎn)品發(fā)布會，立足新發(fā)展階段，聚焦國家與江蘇“十四五”規(guī)劃和2035年遠景目標，不斷推動綠色發(fā)展，助力“雙碳”目標實現(xiàn)，促進人與自然和諧共生。
深化政銀合作，率先響應(yīng)江蘇綠色再貼現(xiàn)試點
中信銀行南京分行“綠票惠”產(chǎn)品是踐行“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”的發(fā)展理念，推出面向綠色企業(yè)票據(jù)融資的優(yōu)惠產(chǎn)品。該產(chǎn)品重點服務(wù)江蘇區(qū)域內(nèi)綠色企業(yè)，包括民營、小微、科創(chuàng)類等等，致力于發(fā)揮商業(yè)匯票在進綠色發(fā)展、推動節(jié)能減排、發(fā)展清潔環(huán)保產(chǎn)業(yè)、解決突出環(huán)境況題等方面的支持作用。中信銀行為符合特定標準的綠色企業(yè)辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)，再由中信銀行向人民銀行申請，由人民銀行以優(yōu)惠的資金價格進行票據(jù)再貼現(xiàn)的資金融通業(yè)務(wù)。面向企業(yè)是滿足人民銀行綠色債券支持目錄行業(yè)范圍內(nèi)的企業(yè)，包括節(jié)能環(huán)保設(shè)備制造、清潔能源發(fā)電、污染防治、資源回收利用、生態(tài)保護等行業(yè)。
“中信銀行南京分行率先響應(yīng)我省綠色再貼現(xiàn)試點工作，推出‘綠票惠’產(chǎn)品，積極參與到我省綠色票據(jù)創(chuàng)新中。”人民銀行南京分行貨幣信貸處處長李軍表示，當前，我省創(chuàng)新開展綠色再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，安排綠色再貼現(xiàn)專項額度，用于引導(dǎo)金融機構(gòu)對江蘇綠色企業(yè)或綠色項目的票據(jù)融資支持，專項額度采取“限額控制、周轉(zhuǎn)使用、動態(tài)調(diào)節(jié)”模式，全部用于綠色票據(jù)辦理再貼現(xiàn)；同時，建立省級綠色企業(yè)名錄庫，開展綠色票據(jù)認定，采取由政府相關(guān)部門和金融機構(gòu)推薦相結(jié)合的模式對江蘇綠色企業(yè)進行認定入庫，并對符合“主體綠”或“貿(mào)易背景綠”的綠色票據(jù)辦理再貼現(xiàn)；此外，我省將進一步引導(dǎo)更多金融資源向綠色低碳項目傾斜，助力江蘇經(jīng)濟金融綠色協(xié)調(diào)發(fā)展。
用好票據(jù)工具，創(chuàng)新化解綠色企業(yè)融資難題
“‘綠票惠’比銀行流動性貸款的利率要低大概2個百分點，每千萬元貸款可省下20萬元利息。而且辦理速度很快，幾天時間貸款就到賬了！”江蘇大航微電網(wǎng)科技有限公司是一家主營太陽能發(fā)電產(chǎn)品的小微企業(yè)，該公司財務(wù)負責(zé)人徐子兵算了一筆賬。原來，今年年初，在中信銀行南京分行的幫助下，企業(yè)被成功認定為綠色企業(yè)，打開了通過綠色票據(jù)再貼現(xiàn)降低融資成本的通道。截至目前，企業(yè)已累計辦理3.1億票據(jù)貼現(xiàn)，融資成本僅為2.92%。
中信銀行南京分行副行長唐乃軍介紹說，“綠票惠”產(chǎn)品具有“多、快、好、省”四個亮點。“多”是產(chǎn)品額度充足，有效保障符合條件的區(qū)域內(nèi)綠色企業(yè)；“快”是依托中信銀行“快速貼現(xiàn)”服務(wù)，為綠色企業(yè)客戶提供高效貼現(xiàn)，從企業(yè)申請到資金到賬最快僅需5分鐘；“好”是線上操作，綠色便捷，價格穩(wěn)定，一月一價；“省”是“綠票惠”產(chǎn)品提供專屬定價通道，助力綠色企業(yè)、綠色項目的低成本融資，解決了綠色企業(yè)融資難、融資貴的問題。
中信銀行南京分行發(fā)揮綠色票據(jù)融資優(yōu)勢，為江蘇綠色、科創(chuàng)類企業(yè)提供專屬普惠融資服務(wù)，賦能江蘇綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，2020年全年該行票據(jù)貼現(xiàn)投放總量再創(chuàng)新高，達1242億元，有力支持企業(yè)融資。截至今年5月末，該行累計票據(jù)貼現(xiàn)量811億，服務(wù)企業(yè)813戶；再貼現(xiàn)發(fā)生額60億，再貼現(xiàn)余額57億，票據(jù)業(yè)務(wù)始終位列中信系統(tǒng)內(nèi)第一，省內(nèi)股份制商業(yè)銀行前列。
事實上，一直以來，票據(jù)業(yè)務(wù)是中信銀行南京分行的特色業(yè)務(wù)和服務(wù)實體經(jīng)濟的重要途徑。去年疫情期間，中信銀行南京分行票據(jù)人信守使命，提早復(fù)工，運用線上化貼現(xiàn)渠道累計辦理涉疫貼現(xiàn)超100億，助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，全力支持“抗疫”，彰顯中信溫度和中信擔(dān)當。
在支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的過程中，中信銀行積極貫徹國家、人行政策要求，不斷豐富票據(jù)貼現(xiàn)產(chǎn)品，加大普惠金融支持力度，服務(wù)中小微企業(yè)，支持綠色信貸，推出中信銀行“信秒貼”、“快速貼現(xiàn)”等創(chuàng)新貼現(xiàn)融資服務(wù)；積極響應(yīng)標準化票據(jù)業(yè)務(wù)，更好的服務(wù)中小企業(yè)融資和供應(yīng)鏈金融發(fā)展。截至5月末，該行綠色票據(jù)直貼累計投放54億，同比增長100%，累計服務(wù)96家綠色企業(yè)，運用再貼現(xiàn)工具支持綠色票據(jù)直貼6億，同比增長50%，讓利服務(wù)綠色企業(yè)61家，先后在南京人行辦理首筆綠色票據(jù)再貼現(xiàn)、首家金融機構(gòu)成功推薦綠色企業(yè)。
今年是中信銀行南京分行成立的第三十個年頭，在當前江蘇綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的道路上，持續(xù)貢獻“中信力量”。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年5月末，該行通過綠色金融政策扶持綠色企業(yè)客戶近百戶，綠色信貸投放60億元，同比增長超100%。同時，該行還通過普惠金融、投行、同業(yè)等渠道為符合綠色政策的企業(yè)提供差異化、創(chuàng)新化、定制化的綜合金融服務(wù)方案，有力賦能江蘇綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
打響中信品牌，與江蘇綠色發(fā)展同心同行
近年來，多項支持綠色金融發(fā)展的政策相繼出臺。中信銀行南京分行堅持黨建引領(lǐng)，強化組織建設(shè)，在以“多做貢獻為組織賦能”“責(zé)任擔(dān)當為區(qū)域賦能”“奉獻價值為伙伴賦能”和“提升員工為團隊賦能”的“四維賦能”核心文化體系下，建立“學(xué)習(xí)型、營銷型、服務(wù)型”三型組織，依托“協(xié)同、同業(yè)、海外”三大平臺，提供“傳統(tǒng)商行、綜合融資、資源整合”系統(tǒng)化服務(wù)，在支持綠色金融、助力江蘇綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展中積極擔(dān)當作為。
中信銀行南京分行副行長唐乃軍介紹說，在綠色金融上，該行積極貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于綠色低碳發(fā)展的一系列重大決策部署，落實總行綠色金融政策，響應(yīng)江蘇省政府關(guān)于推進綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策，目前已經(jīng)構(gòu)建了涵蓋綠色信貸、綠色債券融資、綠色票據(jù)、綠色國際業(yè)務(wù)和綠色托管的綠色金融綜合服務(wù)方案。
堅持制度優(yōu)先、統(tǒng)籌推進。該行成立綠色金融專項推動小組，多條線多部門共同參與，統(tǒng)籌推進全行綠色金融業(yè)務(wù)開展。今年來相繼下發(fā)多項綠色金融的業(yè)務(wù)指引及實施方案，積極引導(dǎo)全行綠色金融業(yè)務(wù)開展。加大對綠色信貸領(lǐng)域的授信支持力度，該行的授信政策中提出，積極履行綠色發(fā)展使命，提供‘不止于銀行，不止于金融’的綜合服務(wù)，推動形成“一帶一路”綠色發(fā)展方式；聚焦產(chǎn)業(yè)金融，加大對先進制造業(yè)和新興綠色產(chǎn)業(yè)支持；聚焦供應(yīng)鏈金融，為綠色產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)及其上下游客戶提供綜合金融服務(wù)；積極支持符合監(jiān)管政策要求的企業(yè)發(fā)行綠色債等重點領(lǐng)域?qū)ｍ梻龑?dǎo)資金向綠色領(lǐng)域聚集。在信貸審批環(huán)節(jié)，該行對于支持綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟等的授信申請，專設(shè)了綠色通道，安排了專門的資深信審人員進行專業(yè)審查，并在審批效率上予以傾斜，保證高效率的完成授信審批工作。
堅持迭代協(xié)同、綜合服務(wù)。協(xié)同是中信銀行最大的特色。中信銀行南京分行聯(lián)合中信集團在江蘇的30家成員單位組成“中信聯(lián)合艦隊”，依托中信集團金融與實業(yè)并舉綜合優(yōu)勢，將集團全牌照的金融服務(wù)資源與綠色產(chǎn)業(yè)類各項資源共同整合，在高端制造、節(jié)能環(huán)保、綠色低碳、清潔能源等重點項目和重點發(fā)展行業(yè)發(fā)力，以“大協(xié)同”賦能高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。
積極開展普惠金融服務(wù)。作為中信銀行系統(tǒng)內(nèi)首批普惠金融試點分行，南京分行系統(tǒng)化構(gòu)建“專人、專職、專心、專項、專注”的普惠金融“五專”服務(wù)體系。截至2021年3月末，該行普惠型小微企業(yè)貸款余額達297.02億元，普惠型小微企業(yè)客戶數(shù)達13421戶。建立“黨建+普惠”考核評價機制，將小微企業(yè)金融服務(wù)開展情況納入各基層黨支部、支部書記和黨員年度考核和評議，提升全行黨員，特別是基層黨支部書記對于小微企業(yè)金融服務(wù)的認識與站位，助推全轄小微企業(yè)金融服務(wù)提質(zhì)增效。2020年全年累計開展“金融惠企”黨建活動95場，通過黨建共建、銀企合作累計服務(wù)小微企業(yè)479戶。
堅持創(chuàng)新驅(qū)動、特色發(fā)展。該行充發(fā)揮中信集團金融全牌照優(yōu)勢，運用“商行+投行”，“境內(nèi)+境外”，“貨幣市場+資本市場”的服務(wù)理念，全景融資助力高端制造，幫助企業(yè)破解發(fā)展難題。在綠色基金合作上，通過與政府合作產(chǎn)業(yè)基金，重點關(guān)注環(huán)保整改項目、綠色產(chǎn)業(yè)的引導(dǎo)、綠色產(chǎn)業(yè)的整合，綠色產(chǎn)業(yè)的招商引資；通過與龍頭企業(yè)和上市公司合作綠色基金，重點關(guān)注綠色產(chǎn)業(yè)的整合、并購等機會。堅持“產(chǎn)投”+“產(chǎn)融”相結(jié)合的投貸聯(lián)動，針對企業(yè)初創(chuàng)、孵化、成長、成熟不同時期，該行牽頭整合中信集團內(nèi)券商、PE機構(gòu)資源，為節(jié)能環(huán)保、新能源、高端制造等綠色新興產(chǎn)業(yè)提供貸款服務(wù)，甚至股權(quán)投資。
